骗子上门推销POS刷卡机厦门商户49万遭洗白

成都POS机代办|银联POS机申请|云闪付收款码办理发布时间：2013-06-08 浏览：3231次

骗子上门推销POS机冒充支付公司或者收单方怎么办？如何预防和核验真伪。
聚光灯下剖析骗术以及如何防范：
1、冒用他人身份证，成为第三方支付平台公司在某地区收单方代理商的业务员。
2、谎称可以办理费率更便宜的POS机，骗取、收集商家资料（注意：所有证件必须全部注明仅限于POS机办理，复印件盖公章后与原件等效）
3、制作与商家信息相似的假证照，向支付公司申请办理POS机。
4、将收款人改成自己，借助网络漏洞通过信息审核，拿到POS机。（正规公司POS机办理均由外勤人员负责，客户外勤必须齐备，外勤主要是监管和防范商户行为商户真实性和是否合法。）
5、为商家安装POS机，留下自己的电话作为“客服电话”。
如今网络如此发达：
　(1.支付收单公司必须有人民银行授权牌照。官方电话有百度认证

。也就是说如果能上网到央行GOV（政府）后缀的网址一查便知。
　(2.或者致电95516中国银联均可一辨真假，揭穿骗局。
　(3.如是某收单方的代理或者直联收单方，直接致电上海总部核实。
6、发现商家交易金额够大时，便截留资金，卷款跑路。也许您会说你就是抵扣率商户没有问题。那也许是骗子的商户不够多，也可以是金额不够大，疑惑运气好也不是没有可能。总而言之，小心驶得万年船。手续费不是针对某一个商户收取的。切勿因小失大。举例子：如果骗子有100个商户，一个商户刚好在这一天都有5万元的POS刷卡消费的交易额。也就是说500万在他们手里。且不论对方会不会跑路，至少您已经失去了保障。与你接触的业务员他也许是不知道，但是这个不是一个人能处理的下来的。如果对方的上层出现问题，谁来保障您的利益。用抵扣率吸引商户的公司既不合法亦不合理。央行授权的收单公司注册资本起步一个亿。一个私人企业有什么权利动商户的账户和资金？！
　　此类事件的报道多次发生但任然出现，是什么原因？
　　我们编辑认为：第一觉得自己占了便宜，如此低廉的手续费和银行免费机一样，觉得占了便宜实际是您的资金已经被银行无理的占用更多的事件。羊毛还是出在了自己身上。第二还是广大商户朋友对金融收单POS机了解不够，防范意识薄弱。
五月份的时候，厦门某公司财务陈小姐来到公司，查看前两天新装的POS刷卡机刚刚交易的29万元款项是否到账。当她发现这29万元和这两天交易的款项均未到账时，连忙拨打POS机上的客服电话，却发现电话已无法接通。公司老板林先生连忙报案，这才发现：受骗的商家不止自己，甚至连上门推销POS机的业务员也是受害者。
　　我们从警方了解到，这是一种新型诈骗方式，之前很少被媒体报道。这一圈套涉及多家第三方支付平台，不到一个月里，两名骗子骗取的金额近百万元，目前其中一家支付平台已来厦，与受害商户协商赔偿问题。虽然能赔偿但是何必没事找事儿呢？正规商户正经生意切勿贪图手续费更低的小便宜。发改委和央行规定的手续费只有四种： 0.38% 0.78% 1.25% 封顶机， 对于优质和刷卡过低的商户允许千分之3的浮动。
　案例中厦门陈小姐其所在公司是受损金额最大的受害者，被骗近49万元。该公司之前未办理过POS机，一名自称是“厦门通付网络科技有限公司”业务员的人上门推销POS机，收取的手续费价格很优惠。陈小姐便提供了公司的相关证照申请安装。一周后一名年轻人上门安装了POS机。第一天，公司就通过该POS机交易了8万多元，第二天账户正常收到这笔款项。之后，交易的29万元没有及时到达公司账户，工作人员拨打POS机上的“客服电话”，却被告知因为刷的钱是整数，被支付平台公司怀疑是套现，正在调查，需要再过两天才能到账。 “客服”还让我们这两天刷卡的数额要正常，不要刷整数，一天刷个一两万就好。”陈小姐说，随后两天交易的金额也未及时到账，“客服电话”也无法接通。至此，公司共损失近49万元。仔细查看后，大家才发现，POS机单据上显示的商户名是“思明鑫XX”，而自己这家公司名称应为“厦门鑫XX贸易有限公司”，虽不一致但相似度极高。（特别注意：签购单小票商户信息必须和营业执照一致，POS机只能绑定法人和公司基本账户）此商户不仅仅是抵扣率的问题，连执照名称都不对应。二次清算并用其他公司的执照，狡猾的骗子经过层层骗术，用别人的其他执照办理的POS机这将给案件侦破带来极大难度。我们从涉及的一家第三方支付平台了解到，仅通过该支付平台被骗遭受损失的就有四户厦门商家。而这个骗局不仅涉及一家支付平台，至少还有两户商家通过其他支付平台受骗，六个商户总计被骗金额可能有近百万元。
　　骗子公司老板欠下员工工资跑路了
　　
　在商家报案的同时，当初上门推销的业务员也向警方报案，因为“老板”跑了！最早发现“老板”跑路的业务员小谢告诉记者，“老板”跟大家说公司提前放假，随后人去楼空，电话也打不通，欠下员工的工资就跑了。房东说，该“老板”其实只租了1个月，已经搬走。业务员小赵告诉记者，所谓“厦门通付网络科技有限公司”的“老板”有两人，其中一人正是上门为商家安装POS机的那个年轻人，自己与其他四名同事都是通过招聘网站来应聘的，工作都不超过1个月，平时只负责上门推销并拿到商家的资料，申请及安装POS机的事情全部由两名“老板”负责。“我当时还问过公司是否有营业执照，老板说总公司在广东，厦门是分公司，营业执照正在审批。”业务员小陈告诉记者。
成都融成提醒成都市包括四川省商户朋友：对打着手续费更便宜旗号推销POS机的，一定要提高警惕，加强防范。
　　如果遇到以下情况直接拨打110
一、事前预防：商户刷卡手续费不按正常扣率收取的。
二、事中警惕：签购单小票不是自己公司执照名称的。
三、致电支付公司公司证件信息核实错误的。
四、支付公司POS机由致电支付公司核实，支付公司的POS机是间联。直联POS机直接拨打中国银联95516就可核实。
事后……注意以上信息就没有事后！
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